Pada masa akan datang, proses untuk membuka akaun bank baharu dilaporkan akan menjadi lebih ketat daripada sebelum ini.
Memetik laporan Free Malaysia Today (FMT), langkah ini diambil ekoran penggunaan akaun keldai secara meluas
oleh penipu yang telah menyebabkan kerugian berjuta-juta ringgit kepada rakyat Malaysia.
Sumber perbankan memberitahu FMT bahawa bank kini telah diarahkan untuk memastikan pemohon baharu menyediakan dokumen yang diperlukan,
seperti bukti sumber pendapatan atau surat daripada majikan. Jika dokumen ini tidak disediakan, permohonan akan ditolak walaupun pemohon ingin mendepositkan sejumlah wang yang besar.
Sebelum ini, untuk membuka akaun bank, pemohon hanya perlu menunjukkan MyKad dan mendepositkan jumlah minimum.
Sumber tersebut juga menyatakan bahawa terdapat aduan daripada individu yang tidak dapat membuka akaun bank kerana gagal memberikan dokumen yang diperlukan.
Dikatakan bahawa bank akan memberi perhatian khusus kepada pelajar, suri rumah, dan warga emas yang ingin membuka akaun. Ini kerana golongan ini sering terjebak dalam sindiket penipuan, dengan akaun mereka sering digunakan untuk menerima wang yang diperoleh secara haram.
“Beberapa individu tidak bersalah kerana tidak menyedari bahawa data peribadi mereka digunakan untuk membuka akaun bank yang dikendalikan oleh penipu. Ada juga yang telah dibayar untuk membuka akaun tetapi tidak menyedari mereka telah digunakan untuk menipu orang lain,” kata sumber itu kepada FMT.
Bagi pelajar, sumber tersebut menyatakan bahawa bank kini memerlukan mereka untuk bukan sahaja menunjukkan bukti penerimaan ke kolej tetapi juga kad pelajar mereka.
Menurut satu lagi sumber, ramai pelajar telah disenaraihitamkan oleh Bank Negara selepas didapati membuka akaun keldai yang dikendalikan oleh penipu.
Akibatnya, segelintir pelajar menghadapi kesukaran dalam mendapatkan pinjaman pengajian daripada Tabung Pendidikan Tinggi Nasional dan institusi kewangan lain.
“Bank tidak dapat membantu sebanyak mungkin kerana kebanyakan kes ini berkaitan dengan pengubahan wang haram. Oleh itu, kita perlu berwaspada untuk memastikan akaun tidak digunakan untuk penipuan, sama ada secara sedar atau tidak,” kata sumber itu.
Pada tahun 2023, dilaporkan sebanyak 34,497 kes penipuan dalam talian telah menyebabkan kerugian sebanyak RM1.218 bilion di seluruh negara.
BACA: Tua setahun dari Hadi Awang tapi Anwar Ibrahim kekal sihat, ini yang amalan beliau tiap tahun